משקיעים באגרות חוב? אלה כמה דברים שכדאי לדעת

משקיעים באגרות חוב? אלה כמה דברים שכדאי לדעת

בשוק ההון ניתן להשקיע במוצרים פיננסיים שונים, כאשר אחד מבין המוצרים הפיננסיים הנפוצים האלה הוא אגרות חוב. אגרות חוב הן למעשה הלוואה שלוקח גוף מסוים כמו ממשלה או חברה, תוך התחייבות להחזיר את ההלוואה תוך זמן מוגדר מראש. מוצר פיננסי זה נחשב לבטוח יותר מן המניות, בייחוד אם המשקיע החליט להשקיע באגרות חוב ממשלתיות. קרן פיטנגו בה רמי ברכה היה שותף לא השתמשה באגרות חוב, אבל לרמי ברכה יש הרבה מה לספר בנושא.

מה כדאי לדעת על אגרות החוב?

לפני שמחליטים להשקיע באגרות חוב, ישנם כמה דברים שכדאי לדעת עליהן:

  • מרבית אגרות החוב יכולות לייצר למלווה הכנסה שוטפת, שהיא למעשה הריבית. הכנסה זו תגיע לחשבון הבנק עד מועד פירעון ההלוואה.
  • כאשר משקיעים במניות, לא תמיד מקבלים את הכסף בחזרה – פעם מרוויחים אותו ופעם מפסידים. לעומת זאת, כאשר משקיעים בשוק ההון, הרווח מובטח כמעט תמיד.
  • כאשר שוק המניות אינו ברור או אפילו נמצא במצב של קריסה, עדיין אפשר להרוויח מאגרות החוב. ניתן לאזן את ההכנסות שלנו באמצעות אגרות החוב גם כאשר מחירי המניות צונחים.
  • כשבוחרים להשקיע באגרות החוב, מגלים שניתן לצמצם את רמת התנודתיות בתיק ההשקעות.

אילו גורמים משפיעים על מחירה של אגרת החוב?

מחיר אגרת החוב מושפע משני גורמים עיקריים: נתוני המקרו של השוק הכללי ונתוני המיקרו של החברה המציעה להשקיע באגרת החוב. כשהריבית של אגרת החוב עולה, התשואה צריכה להיות גבוהה יותר. מעבר לכך, אגרות החוב מושפעות מנתונים ממוקדים יותר של החברה: מצבה הפיננסי של החברה, מינופה הפיננסי, מצב הרווחים והתזרימים ועוד.

מה חשוב לבדוק כאשר מחליטים להשקיע באגרת חוב?

אם החלטתם להשקיע באגרות חוב, יש צורך לברר כמה דברים. ראשית, הגדירו את תיק ההשקעות שלכם כדי להבין כמה אתם יכולים להשקיע באגרת החוב – מחיר נמוך של אגרת החוב יכול להעיד בהמשך על תשואה שנתית גבוהה. כמו כן, חשוב לבדוק את גובה הריבית של אגרת החוב. ככל שהריבית גבוהה יותר, כן הסיכוי לקבל תשואה גבוהה הוא טוב יותר. ולבסוף, יש לבדוק את חיי האיגרת. איגרת חוב לטווח הארוך כוללת סיכונים רבים יותר מאשר איגרת לטווח קצר.

מעוניינים לדעת עוד על השקעות באגרות חוב? לקרוא ציטוטים מעניינים של רמי ברכה?
היכנסו ל-

בשוק ההון ניתן להשקיע במוצרים פיננסיים שונים, כאשר אחד מבין המוצרים הפיננסיים הנפוצים האלה הוא אגרות חוב. אגרות חוב הן למעשה הלוואה שלוקח גוף מסוים כמו ממשלה או חברה, תוך התחייבות להחזיר את ההלוואה תוך זמן מוגדר מראש. מוצר פיננסי זה נחשב לבטוח יותר מן המניות, בייחוד אם המשקיע החליט להשקיע באגרות חוב ממשלתיות. קרן פיטנגו בה רמי ברכה היה שותף לא השתמשה באגרות חוב, אבל לרמי ברכה יש הרבה מה לספר בנושא.

מה כדאי לדעת על אגרות החוב?

לפני שמחליטים להשקיע באגרות חוב, ישנם כמה דברים שכדאי לדעת עליהן:

  • מרבית אגרות החוב יכולות לייצר למלווה הכנסה שוטפת, שהיא למעשה הריבית. הכנסה זו תגיע לחשבון הבנק עד מועד פירעון ההלוואה.
  • כאשר משקיעים במניות, לא תמיד מקבלים את הכסף בחזרה – פעם מרוויחים אותו ופעם מפסידים. לעומת זאת, כאשר משקיעים בשוק ההון, הרווח מובטח כמעט תמיד.
  • כאשר שוק המניות אינו ברור או אפילו נמצא במצב של קריסה, עדיין אפשר להרוויח מאגרות החוב. ניתן לאזן את ההכנסות שלנו באמצעות אגרות החוב גם כאשר מחירי המניות צונחים.
  • כשבוחרים להשקיע באגרות החוב, מגלים שניתן לצמצם את רמת התנודתיות בתיק ההשקעות.

אילו גורמים משפיעים על מחירה של אגרת החוב?

מחיר אגרת החוב מושפע משני גורמים עיקריים: נתוני המקרו של השוק הכללי ונתוני המיקרו של החברה המציעה להשקיע באגרת החוב. כשהריבית של אגרת החוב עולה, התשואה צריכה להיות גבוהה יותר. מעבר לכך, אגרות החוב מושפעות מנתונים ממוקדים יותר של החברה: מצבה הפיננסי של החברה, מינופה הפיננסי, מצב הרווחים והתזרימים ועוד.

מה חשוב לבדוק כאשר מחליטים להשקיע באגרת חוב?

אם החלטתם להשקיע באגרות חוב, יש צורך לברר כמה דברים. ראשית, הגדירו את תיק ההשקעות שלכם כדי להבין כמה אתם יכולים להשקיע באגרת החוב – מחיר נמוך של אגרת החוב יכול להעיד בהמשך על תשואה שנתית גבוהה. כמו כן, חשוב לבדוק את גובה הריבית של אגרת החוב. ככל שהריבית גבוהה יותר, כן הסיכוי לקבל תשואה גבוהה הוא טוב יותר. ולבסוף, יש לבדוק את חיי האיגרת. איגרת חוב לטווח הארוך כוללת סיכונים רבים יותר מאשר איגרת לטווח קצר.

מעוניינים לדעת עוד על השקעות באגרות חוב? לקרוא ציטוטים מעניינים של רמי ברכה?
היכנסו ל-

https://he.wikiquote.org/wiki/%D7%A8%D7%9E%D7%99_%D7%91%D7%A8%D7%9B%D7%94